Our services
банк отказал в проведении операци, ссылаясь на 115-ФЗ. что делать?
Зачем нужна реабилитация?
Если банк отказал в проведении операции (например, в зачислении средств от контрагентов) или в открытии счёта, вы можете обжаловать это решение через процедуру реабилитации. Однако это возможно только в случаях, когда отказ связан с нарушениями 115-ФЗ (п. 5.2 или п. 11 ст. 7). Если отказ вызван другими причинами (например, постановлением налоговой службы), реабилитация недоступна.
Если банк не пересмотрел своё решение, вы можете обратиться в Межведомственную комиссию (МВК) при Центральном банке.
Как пройти реабилитацию в банке?
- Подготовьте пакет документов, указанный в уведомлении об отказе.
- Убедитесь, что копии документов чёткие и читаемые.
- Отправьте документы через личный интернет-кабинет своего банка или на электронную почту, если у вас нет доступа к интернет-банку.
- При возникновении вопросов звоните на горячую линию банка.
Банк должен рассмотреть Ваше обращение в разумные сроки и либо пересмотреть решение, либо отказать в реабилитации. Если у банка возникнут дополнительные вопросы, он запросит дополнительные документы.
Почему важно пройти реабилитацию?
Даже если операция или открытие счёта больше не актуальны, важно инициировать реабилитацию, так как:
- Информация об отказах попадает в единую базу данных, доступную всем банкам, что может негативно повлиять на вашу деловую репутацию.
- Банк может расторгнуть договор банковского счёта в одностороннем порядке, если в течение года было два и более отказов.
Как подать заявление в Межведомственную комиссию при ЦБ?
Электронно:
Перейдите на сайт Банка России в раздел «Интернет-приёмная».
Выберите «Отправить обращение в электронном виде» и нажмите «Направить обращение».
Найдите «Обращение в Межведомственную комиссию, созданную в соответствии со 115-ФЗ».
В поле «Продукт/субъект рынка» выберите «Кредитные организации», а в поле «Тип проблемы» — «Отказ в проведении операции» или «Отказ в заключении договора банковского счёта (вклада)».
Заполните все поля и приложите подтверждающие документы, включая уведомление об отказе.
Очно:
Заявление и документы можно отправить Почтой России, привезти лично в Банк России или передать через курьера.
МВК рассмотрит ваше заявление в течение 20 рабочих дней и сообщит о своём решении вам и банку. Если комиссия примет положительное решение, вам нужно будет повторно обратиться в банк для проведения операции или открытия счёта.
— Бесплатные Сайты и CRM.